Pengantar
Sistem peradilan Swedia telah menyetujui langkah Spelinspektionen, badan pengawas perjudian di Swedia, dalam menjatuhkan sanksi kepada tiga operator perjudian. Sanksi ini diberikan karena pelanggaran terkait kebijakan anti pencucian uang (AML). Ketiga perusahaan yang terkena denda adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Alasan Kasus dan Keputusan Pengadilan
Pengadilan mengakui bahwa tindakan Spelinspektionen dalam memberikan peringatan dan denda pada Mei 2025 sudah sesuai, setelah penyelidikan terhadap kepatuhan AML di perusahaan tersebut. Klaim dari operator bahwa peraturan terlalu ketat dan tidak adil ditolak oleh pengadilan.
Betsson menyatakan bahwa pendekatan untuk memverifikasi sumber dana terlalu ketat dan denda tersebut dianggap tidak proporsional. Namun, setelah pengkajian lebih lanjut, pengadilan menegaskan bahwa perusahaan-perusahaan ini gagal memenuhi standar yang diatur dalam kerangka kerja AML di Swedia.
Detail Denda yang Dijatuhkan
- Betsson dikenakan denda sebesar SEK 6,5 juta, yang setara dengan sekitar €589.400.
- Snabbare, yang berada di bawah ComeOn Group, menerima denda SEK 5,5 juta atau €498.700.
- Spooniker, di bawah Kindred, mendapat denda terbesar sebesar SEK 10 juta atau €906.700.
Pengadilan memastikan bahwa jumlah denda ini sesuai dengan pelanggaran yang terjadi.
Seriusnya Pelanggaran
Keputusan ini juga mencerminkan keseriusan pelanggaran yang dilakukan oleh ketiga perusahaan. Spelinspektionen menegaskan bahwa perusahaan-perusahaan ini tidak memenuhi kewajiban mereka dalam mengidentifikasi sumber dana pelanggan dengan benar.
Fokus Regulator dalam Investigasi
Penyelidikan yang dilakukan oleh regulator menargetkan pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, terutama 50 individu dengan deposit tertinggi pada tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan gagal memeriksa sumber dana ketika deposit yang dilakukan tidak sesuai dengan pendapatan kena pajak.
Ilustrasi Pelanggaran
Sebuah kasus melibatkan pelanggan Betsson yang melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 dalam periode September hingga Desember 2023, meskipun penghasilan bersih tahunan pelanggan adalah SEK 310.000. Meskipun risiko dianggap rendah hingga sedang, Betsson tidak memverifikasi sumber dana dengan rigor.
Pentingnya Mematuhi Standar AML
Keputusan pengadilan ini menegaskan pentingnya melakukan pemeriksaan due diligence pelanggan dalam sistem AML Swedia. Spelinspektionen menolak penjelasan operator yang mengaitkan deposit dengan kemenangan judi sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi sumber dana kurang dilakukan.
Kesimpulan
Hasil kasus ini menggarisbawahi pentingnya kepatuhan terhadap standar AML di industri perjudian. Keputusan pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran berat terhadap peraturan pencucian uang akan mendapatkan sanksi berat berupa denda signifikan.